關(guān)于發(fā)布《證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引》的通知

中證協(xié)發(fā)[2019]120號

2019年5月15日

 

各證券公司、證券投資咨詢公司：

　　　　為滿足資本市場快速發(fā)展的需求，適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)信息傳播迅速普及的外部環(huán)境，促進和規(guī)范證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步加強資本市場中小投資者合法權(quán)益保護工作的意見》以及中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）整合《中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）》和《證券公司營業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范》兩項自律規(guī)則，重新起草制定了《證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引》，經(jīng)協(xié)會第六屆常務(wù)理事會第9次會議表決通過，并向中國證監(jiān)會備案，現(xiàn)予發(fā)布，自2019年5月15日起正式實施。自本指引發(fā)布之日起，原《中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）》及《證券公司營業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范》同時廢止。

 

證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引

 

　　　　第一條 為進一步規(guī)范證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作，保護投資者合法權(quán)益，促進資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步加強資本市場中小投資者合法權(quán)益保護工作的意見》、中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定以及《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，制定本指引。

　　　　第二條 本指引適用于中國證券業(yè)協(xié)會（下稱“協(xié)會”）的證券公司和證券投資咨詢公司（統(tǒng)稱“證券經(jīng)營機構(gòu)”）會員。

　　　　第三條 本指引所稱投資者教育工作，是指證券經(jīng)營機構(gòu)建立完善相關(guān)管理機制和制度流程，面向投資者開展宣傳證券政策法規(guī)、普及證券知識、傳導(dǎo)理性投資理念、揭示投資風(fēng)險、引導(dǎo)依法維權(quán)等活動。

　　　　第四條 協(xié)會對證券經(jīng)營機構(gòu)開展投資者教育工作進行自律管理，組織對證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作進行評估。

　　　　協(xié)會指導(dǎo)地方證券業(yè)協(xié)會（下稱“地方協(xié)會”）對所在地證券經(jīng)營機構(gòu)及證券經(jīng)營機構(gòu)的分支機構(gòu)（包括分公司、證券營業(yè)部等）開展投資者教育工作進行統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和支持。

　　　　第五條 投資者教育工作的目標(biāo)包括：

　　　　（一）幫助投資者了解宏觀經(jīng)濟政策與行業(yè)發(fā)展動態(tài)；

　　　　（二）幫助投資者了解資本市場的法律法規(guī)和自身權(quán)益保護知識，增強風(fēng)險防范意識，加強對自身權(quán)益的保護；

　　　　（三）幫助投資者了解資本市場業(yè)務(wù)和證券產(chǎn)品知識，提升風(fēng)險識別能力，樹立理性投資理念；

　　　　（四）引導(dǎo)投資者積極行權(quán)，理性維權(quán)，自覺維護市場秩序;

　　　　（五）推進將投資者教育納入國民教育體系，提升公眾投資理財素養(yǎng)，促進資本市場規(guī)范發(fā)展。

　　　　第六條 證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作應(yīng)遵循規(guī)范性、長期性、適當(dāng)性、有效性、普及教育與專項教育相結(jié)合、主題教育與持續(xù)教育相結(jié)合的原則。

　　　　第七條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)會相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和本指引的要求切實做好投資者教育工作，引導(dǎo)投資者理性參與證券交易，提高風(fēng)險防范意識和自我保護能力。

　　　　證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以貼近市場、貼近大眾的方式開展投資者教育工作，努力創(chuàng)新投資者教育方式方法，深入了解投資者需求，切實提高投資者教育效果。

　　　　第八條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)按照中國證監(jiān)會及協(xié)會要求，結(jié)合自身特點，開展內(nèi)容豐富、形式多樣的投資者教育工作。投資者教育內(nèi)容包括但不限于：

　　　　（一）證券法律法規(guī)、政策；

　　　　（二）證券投資知識和投資技能；

　　　　（三）證券產(chǎn)品、業(yè)務(wù)及其風(fēng)險特征；

　　　　（四）證券市場違法違規(guī)行為案例；

　　　　（五）宏觀經(jīng)濟政策與行業(yè)發(fā)展動態(tài)；

　　　　（六）投資者權(quán)利行使、訴求處理及糾紛解決；

　　　　（七）有關(guān)投資者教育的其他內(nèi)容。

　　　　證券經(jīng)營機構(gòu)可以根據(jù)自身投資者教育工作開展情況，并結(jié)合市場形勢變化，及時補充和調(diào)整投資者教育內(nèi)容，確保投資者教育工作的時效性。

　　　　第九條 證券經(jīng)營機構(gòu)開展投資者教育工作的渠道包括但不限于：

　　　　（一）公司官方網(wǎng)站、手機APP、微信公眾號等互聯(lián)網(wǎng)平臺；

　　　　（二）實體及互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地（以下簡稱“投教基地”）；

　　　　（三）營業(yè)場所的投資者園地、公告欄等；

　　　　（四）交易系統(tǒng)客戶端及客服中心電話或短信等交易服務(wù)渠道；

　　　　（五）電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)門戶網(wǎng)站及報刊等傳媒渠道；

　　　　（六）其他監(jiān)管認可的渠道。

　　　　第十條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)建立健全投資者教育工作管理體系，從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費等方面保障投資者教育工作的開展，加強對投資者教育工作的管理。

　　　　第十一條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者教育工作制度，包括但不限于投資者教育工作管理辦法、各專項業(yè)務(wù)的投資者教育工作要求、各部門及分支機構(gòu)的職責(zé)分工、對分支機構(gòu)投資者教育工作的規(guī)范及督導(dǎo)制度和考核制度等。

　　　　第十二條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定相應(yīng)部門，配備充足的專職投資者教育工作人員，由其負責(zé)統(tǒng)籌本單位的投資者教育工作，并履行下列職責(zé)：

　　　　（一）制定投資者教育工作制度、工作流程、工作計劃及年度預(yù)算；

　　　　（二）牽頭并推動相關(guān)部門策劃、組織及實施投資者教育活動；

　　　　（三）牽頭并推動相關(guān)部門設(shè)計、制作投資者教育宣傳產(chǎn)品；

　　　　（四）考核和評估分支機構(gòu)的投資者教育工作效果；

　　　　（五）牽頭管理和運行投教基地；

　　　　（六）調(diào)查和研究投資者教育工作中存在的問題；

　　　　（七）建設(shè)和培養(yǎng)投資者教育工作人員隊伍；

　　　　（八）與投資者教育工作相關(guān)的其他事項。

　　　　證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者教育工作內(nèi)部聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)機制，確保職責(zé)明確，管理有效。分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門的聯(lián)絡(luò)人員負責(zé)投資者教育工作，配合落實本單位投資者教育工作安排。

　　　　第十三條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專人負責(zé)與協(xié)會聯(lián)絡(luò)投資者教育工作，如變更聯(lián)絡(luò)人需在變更后5個工作日內(nèi)向協(xié)會報告。

　　　　第十四條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)結(jié)合市場發(fā)展及市場熱點，根據(jù)投資者需求，制作內(nèi)容準(zhǔn)確合規(guī)、語言通俗易懂、形式喜聞樂見的投資者教育產(chǎn)品。

　　　　投資者教育產(chǎn)品包括電子、紙質(zhì)等形式，投資者教育產(chǎn)品的制作與發(fā)布應(yīng)符合知識產(chǎn)權(quán)保護以及互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定。

　　　　第十五條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身特點，通過現(xiàn)場或非現(xiàn)場等方式多渠道開展投資者教育活動。

　　　　現(xiàn)場方式包括但不限于組織參觀實體投教基地；舉辦投資者培訓(xùn)、座談交流活動；走進學(xué)校、社區(qū)、企業(yè)等開展宣傳活動；參加監(jiān)管部門及自律組織舉辦的各類投資者教育活動等。

　　　　非現(xiàn)場方式包括但不限于通過證券經(jīng)營機構(gòu)官方網(wǎng)站、互聯(lián)網(wǎng)投教基地、交易系統(tǒng)客戶端、客服中心電話或短信、微信公眾號、手機APP及公共媒體開展專題投資者教育活動。

　　　　第十六條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)在官方網(wǎng)站及營業(yè)場所建立投資者園地，加強對投資者園地的統(tǒng)一管理。

　　　　證券經(jīng)營機構(gòu)在官方網(wǎng)站建立投資者園地可采用二級網(wǎng)站或網(wǎng)站專欄形式，在營業(yè)場所建立投資者園地可采用多媒體或櫥窗等形式。投資者園地展示內(nèi)容應(yīng)包括證券投資知識、證券市場違法違規(guī)行為案例、公司資質(zhì)介紹、投資風(fēng)險提示、業(yè)務(wù)問答、投資者維權(quán)渠道與方法、交易費用及稅收標(biāo)準(zhǔn)等。

　　　　第十七條 證券經(jīng)營機構(gòu)可根據(jù)自身條件建立實體或互聯(lián)網(wǎng)投教基地。鼓勵達到中國證監(jiān)會有關(guān)要求的投教基地向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)申報命名。協(xié)會可以為行業(yè)投教基地特別是國家級投教基地提供投資者教育活動、師資力量、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面的支持服務(wù)，組織行業(yè)基地交流共享投教信息和成果,并在證監(jiān)會的統(tǒng)一部署下,對先進投教基地最佳實踐及經(jīng)驗進行宣傳推介。

　　　　第十八條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)將投資者教育融入各項業(yè)務(wù)當(dāng)中，在為投資者提供服務(wù)過程中持續(xù)開展投資者教育工作。

　　　　第十九條 證券經(jīng)營機構(gòu)在為投資者開立賬戶、開通交易權(quán)限或簽訂相關(guān)服務(wù)協(xié)議時，應(yīng)當(dāng)提示投資者閱讀相關(guān)協(xié)議要點、風(fēng)險揭示書等，向投資者充分揭示投資風(fēng)險，提示投資者不參與非法證券活動。

　　　　第二十條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《證券經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引》的有關(guān)要求，適時提供風(fēng)險警示及差異化的教育服務(wù)內(nèi)容，尤其應(yīng)加強對新開戶中小投資者的教育工作；對于購買或申請復(fù)雜化或高風(fēng)險的產(chǎn)品或服務(wù)的投資者，應(yīng)當(dāng)向其充分揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險，引導(dǎo)投資者理解對應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)協(xié)議、收費等內(nèi)容，不得為了自身利益對投資者進行誘導(dǎo)性宣傳。

　　　　第二十一條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過官方網(wǎng)站、手機APP、營業(yè)場所的投資者園地、公告欄等多種渠道向投資者公示投訴渠道和處理流程，必要時應(yīng)針對投資者投訴反映出的問題，開展專項的投資者教育活動。

　　　　第二十二條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將開展的投資者教育各項工作以紙質(zhì)或電子等形式做好記錄存檔，保存時間不少于3年。

　　　　第二十三條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織業(yè)務(wù)部門及分支機構(gòu)開展投資者教育培訓(xùn)工作，定期開展業(yè)務(wù)部門及分支機構(gòu)的投資者教育工作考核評估，并將培訓(xùn)及考核評估結(jié)果納入業(yè)務(wù)部門及分支機構(gòu)的年度績效考核指標(biāo)體系。

　　　　證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投教基地工作人員納入培訓(xùn)范圍，積極開展針對投教基地工作人員的專項培訓(xùn)。

　　　　第二十四條 地方協(xié)會在協(xié)會的指導(dǎo)下，協(xié)調(diào)轄區(qū)內(nèi)投資者教育資源，并根據(jù)市場需要及區(qū)域內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對性地組織開展投資者教育相關(guān)活動，推動轄區(qū)投資者教育工作信息交流、經(jīng)驗推介、案例剖析；定期匯集本轄區(qū)投資者教育活動的先進經(jīng)驗、典型案例報送協(xié)會，協(xié)會通過網(wǎng)站、投教基地等渠道予以展示。

　　　　第二十五條 協(xié)會定期對證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作情況進行評估，評選出優(yōu)秀單位及個人。

　　　　第二十六條 協(xié)會以證券經(jīng)營機構(gòu)實際開展的投資者教育工作為基礎(chǔ)，結(jié)合證券經(jīng)營機構(gòu)參與或配合協(xié)會主辦的投資者教育主題活動等情況，對證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作進行評估。

　　　　第二十七條 協(xié)會將不定期對證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作開展現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)積極做好相關(guān)配合工作。

　　　　第二十八條 證券經(jīng)營機構(gòu)違反本指引及協(xié)會投資者教育相關(guān)規(guī)則的，協(xié)會可以視情況對相關(guān)會員采取自律管理措施，情節(jié)嚴(yán)重的，予以紀(jì)律處分。

　　　　第二十九條 證券公司設(shè)立的境內(nèi)證券業(yè)務(wù)專業(yè)子公司應(yīng)依據(jù)其業(yè)務(wù)范圍和特點，參照本指引要求執(zhí)行。

　　　　證券經(jīng)營機構(gòu)根據(jù)相關(guān)規(guī)定開展期貨、期權(quán)類業(yè)務(wù)的投資者教育，參照本指引執(zhí)行。

　　　　第三十條 本指引由協(xié)會負責(zé)解釋。

　　　　第三十一條 本指引自發(fā)布之日起施行，原《中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）》及《證券公司營業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范》同時廢止。